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ニューヨークの韓国系銀行「送金中断」…ただの連絡事務所にw ⇒ 絶対に助けてはダメだよ

   

5 コメ

【中央日報日本語版】11/6(火) 11:32配信

米ニューヨークに進出した韓国系銀行の支店と現地法人が送金中継や貸付などの核心業務を相次ぎ中断している。米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。数百億ウォンをかけてシステムを備えなくてはならないが、収益性を考えると営業縮小が良いとの判断からだ。その上米政府が韓国系銀行に直接「対北朝鮮制裁順守」を警告するなど監視が厳しくなり、リスクがある業務自体を控えようとする雰囲気だ。グローバル金融の中心地ニューヨークで韓国系銀行は連絡事務所に転落している。

ニューヨークと韓国の金融業界が5日に明らかにしたところによると、農協銀行ニューヨーク支店は昨年末、マネーロンダリング防止システムの不備を理由にニューヨーク州金融サービス局(DFS)から1100万ドルの罰金を科された後、個人送金と貸付営業の拡大を中断した。新韓アメリカ銀行は昨年半ばから送金中継業務を取り扱わずにいる。中小企業銀行も2015年からニューヨーク支店を経由する送金中継業務を中断した。別のある銀行も送金中継の中断を検討中だ。送金は自行顧客間で資金をやりとりするもので、送金中継は自行と他行の顧客間で資金をやりとりするものだ。

ニューヨークで営業中の韓国系銀行は国民銀行、新韓銀行、KEBハナ銀行、ウリィ銀行、中小企業銀行、農協銀行などの都市銀行と、産業銀行、輸出入銀行など政府系銀行がある。これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。送金業務を行うには米金融当局が要求する「顧客確認(Know Your Customer)」の原則に基づき、すべての取引で顧客の身分を確認し、取引の種類を把握できるシステムを作らなければならない。また、テロ団体などが違法資金の借名取引などで合法取引を偽装した際にはこれをフィルタリングし、怪しければ米金融当局に通報するシステムも構築しなければならない。

1件当たり2万ウォン程度の稼ぎにしかならない送金をするのに数千万ドルのシステムを備えコンプライアンス人材を大挙備えなければならないという話だ。中小企業銀行は2016年からマネーロンダリング防止関連コンサルティングとシステム構築、順法監視人材雇用などに1000万ドル以上を投じた。現在ニューヨーク支店の人材23人のうち3分の1ほどの7人がコンプライアンス人材だ。

このようにしても米金融当局を満足させることができず、農協のように多額の罰金を科せられるケースもある。昨年は台湾の兆豊国際商業銀行が1億8000万ドル、パキスタンのハビブ銀行が2億2500万ドルの罰金を科されるなどの制裁を受けた。先月にはアラブ首長国連邦のマシュレク銀行も罰金4000万ドルを命じられた。銀行関係者は「送金を間違いマネーロンダリング防止に違反すればニューヨーク支店の核心機能であるドルクリアリング(精算決済)業務ができなくなる恐れもある」と懸念する。

韓国系銀行が貸付拡大を中断したのはこうした順法監視業務にすべての力を集中する余力がないためだ。ニューヨークの韓国系銀行支店は、ドルクリアリング、送金、貸付など企業金融が主要業務だ。資金運用は2010年の高リスク投資制限を核心とするボルカールールによって不可能になり、投資金融業務は一部銀行が初めて試みる段階だ。こうした状況で送金や貸付などを中断する場合、事実上連絡事務所水準に縮小されかねない。米国だけで従業員1000人を超える日本の三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ10~20人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行はそれさえあった営業を縮小しているのだ。

その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。9月に米財務省が異例の各銀行への直接連絡で対北朝鮮制裁順守を警告し、ニューヨークの韓国系銀行はすべて緊張した。ニューヨークの韓国系銀行のある核心関係者は「韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。まかり間違えばニューヨーク支店を閉じなくてはならなくなる状況で、最大限保守的に支店を運営しようと考えている」と説明した。

※本記事の原文著作権は「韓国経済新聞社」にあり、中央日報日本語版で翻訳しサービスします。

https://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20181106-00000024-cnippou-kr

この記事へのみんなの反応

名無しさん 2018/11/06(火) 11:37:03
ま、こうなる事は十分予測できた。
北朝鮮に対する米国と韓国のギャップの大きさが招いた結果。
これからもっと強くなっていくだろうね。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:56:14
トランプ大統領GJ
今夜の酒は美味いぞ!
ゲラゲラゲラ~~~
名無しさん 2018/11/06(火) 11:42:00
これは厳格に処罰すべきですね
名無しさん 2018/11/06(火) 11:45:24
米にはたくさんの玉があるのね。ただ、同列銀行が日本にあれば米と歩調を合わすのがいい。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:56:29
日本の朝鮮銀行に1兆4000億円の血税投入した事は忘れてはいけない。

戦犯野中広務

名無しさん 2018/11/06(火) 12:22:49
日本でも既に韓国の銀行は業務停止命令等を喰らい、事実上商売が出来ないようになっている。米国も体の良い追放策を出しましたね。
朝銀の不良債権処理に伴う損失は血税で賄い、結果的に北の核に化けた。もっと一般に知らしめるべきでしょう。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:49:34
それ以外にも何かやましい送金をしていたのでしょうね。
これを機にあの国が制裁を受け始める事になれば良いのだけれど。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:35:05
実際にロンダリングしてたから後ろめたいんでしょね
名無しさん 2018/11/06(火) 11:47:15
米国としては、韓国系金融機関に規制をかけるのは当然でしょう。ちょっと目を話すと、北朝鮮と繋がろうとするから、より厳しく対応を考えられますよ。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:40:26
もうすぐ国ごと転落しますよ。壮大なコント期待して待ってます。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:48:34
合理的で客観的な国だから、感情とか情緒通じないよ。日本が今まで寛容すぎただけだって。歴代政権もわかってて調子に乗っても許されると考えてきた。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:14:19
日本も見習うべき…良い事は即実行しましょう
名無しさん 2018/11/06(火) 11:43:52
キチンと業務遂行してれば問題ないですよ。
実際は仕置ですね。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:39:21
さらに日本の経済制裁を期待する。
一気に本来の経済力、国力による立ち位置に戻してやればいい。
日本の後ろ楯がなければ、アジアのとるに足らない弱小国にすぎない
名無しさん 2018/11/06(火) 11:54:11
日本も同じ事した方がいいね
名無しさん 2018/11/06(火) 12:06:57
日本では、在日の口座という、マネーロンダリングの可能性のあるものがある。アメリカより更に厳しく取締が必要。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:15:29
多分監視されてる。
が、現金の授受まではさすがに監視できないから、どっかにまとめて住まわすか帰すかしないと。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:40:09
〈北+南=コリア〉と米国は見ている、ということなんでしょうね、スポーツでも急に新チーム作ったじゃないですか。警戒されても仕方ないのでは?
名無しさん 2018/11/06(火) 12:36:19
日本も送金に対する監視を厳しくすべきです
名無しさん 2018/11/06(火) 11:56:37
思い切って支店を閉鎖したらいんじゃないですか?
送金を中断していることらしいですので。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:09:04
北朝鮮制裁遵守がリスクと言うとは凄い正直ですね。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:26:23
北も南もないコリアとして見られ始めてきていますね。

統一が悲願なのだから、願ったり叶ったりじゃないですか。

名無しさん 2018/11/06(火) 12:04:44
韓国にある主な7銀行の内6銀行は、外資が50%以上。更に、その内1行は、外資が100%。韓国の銀行は外資が牛耳っている。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:59:56
日本も見習って見ては?
名無しさん 2018/11/06(火) 11:51:55
絶対に助けてはダメだよ。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:16:45
「徴用工判決」で日本との関係も予測できなくて慌てふためいているのに、「送金中断」が予測できただろうか。
韓国はそこまで賢くないと思う!!
名無しさん 2018/11/06(火) 12:05:05
これをリスク回避と捉えているとはね。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:09:38
近いうちに韓米が国交断絶する気がする。早くしてほしい。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:43:50
実際に不正送金に関与しているんだろう。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:11:36
そもそも、米国には不要な銀行ではないですか。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:46:45
裏取引銀行のレッテルを貼られたわけだ。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:58:17
日本国内の大使館領事館も、連絡事務所レベルでいいと思うぞW

ミンダン…あれもどうにかしなきゃな。

名無しさん 2018/11/06(火) 11:54:21
貴国はコンプライアンスと対極にいるので撤退が無難かと思われます。
名無しさん 2018/11/06(火) 12:21:45
日本の方は、見んな。
名無しさん 2018/11/06(火) 11:46:10
不正してるのか お金がないのか
名無しさん 2018/11/06(火) 12:14:31
疑われてますなー笑。日本の金融庁もびしばしやっちゃってください

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